Vi använder cookies för att ge dig en bättre upplevelse av Spiltans webb. Om cookies på spiltan.se

Jag godkänner
Nyhetsflöde

Det #senaste om oss

Vi tror på transparens och delar gärna med oss av våra nyheter.

3 december 2015

Sparrebellen Nr 102: ISK bra - men kanske inte för det långsiktiga sparandet

En aktieägare ringde och berättade att han blivit kontaktad av en ”rådgivare” som hade rekommenderat honom att sälja sin gamla aktieportfölj och istället köpa nya aktier eller fonder i ett Investeringssparkonto (ISK) för att spara på skatt.

”Men jag kommer aldrig att betala någon skatt på mina gamla aktier” sa aktieägaren.”Vad menar du, klart du måste betala skatt när du säljer aktierna” tyckte rådgivaren. ”Jag kommer aldrig att sälja aktierna för mina barn kommer att ärva aktierna och mina gamla ingångsvärden” förklarade då aktieägaren. 

Fördelar med direktägande

Med ovan nämnda synsätt kan det vara bättre att betala skatten när man faktiskt behöver pengarna istället för att betala en avkastningsskatt i ISK varje år även när aktierna sjunker i värde. Ett problem med ISK är att man kan förledas att göra för många transaktioner då man tror att det inte kostar något att byta aktier eller fonder i portföljen. När man t ex sitter på tunnelbanan och ser en ny delårsrapport på skärmen på sin telefon är det lätt att ryckas med och trycka på säljknappen för sina innehav. Då missar man de fantastiska uppgångar som riktigt bra aktier och fonder kan ha över långa tidsperioder. Detta är speciellt viktigt om man sparar eller ger aktier till barn då det också finns en psykologisk effekt av att man fått aktierna som en gåva från till exempel mormor och morfar. Då är man kanske inte lika benägen att sälja sina aktier för kortsiktig konsumtion utan behåller dem istället och med ränta-på-räntaeffekten kan de då ge fantastiska avkastningar. 
Läs hela Sparrebellen nedan.


Fler år